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合肥达内IT培训:打造一流IT灾备体系有效保障客户支付安全

  • 时间:2016-09-19 10:27
  • 发布:合肥达内IT培训
  • 来源:达内新闻

秉承“思想为您服务”的理念,汉口银行用实际行动践行“网络安全为人民,网络安全靠人民”,不断提升信息系统保障力度,确保为客户提供安全可靠的金融服务。

2015年,汉口银行光谷数据中心投入使用后,信息系统安全运行环境大幅提升,在此基础上,汉口银行以高标准严要求持续推进信息系统的可用性提升,以光谷数据中心、汉口同城灾备中心、西安异地灾备中心为依托,大力推进信息系统灾备体系建设,达到了业内先进水平。

灾备系统“高广强灵快”

2015年,汉口银行光谷数据中心投入使用后,信息系统安全运行环境大幅提升,在此基础上,汉口银行以高标准严要求持续推进信息系统的可用性提升,以光谷数据中心、汉口同城灾备中心、西安异地灾备中心为依托,大力推进信息系统灾备体系建设,达到了业内先进水平,具备了“高广强灵快”五大特点:

一是数据中心安全等级高。汉口银行坚持高标准、高起点建设数据中心,数据中心均达到国家A级标准,其中新建的光谷数据中心达到了国内先进水平。

二是灾备保障覆盖面广。实现所有系统灾备全覆盖,其中所有对客系统实现应用级灾备,可实现不同数据中心间业务的及时接管。重要信息系统的灾难恢复等级达到国家5级灾备标准,可提供站点级灾难防护。

三是数据同步实效性强。在多数据中心互联方面,汉口银行使用来自于不同营运商的两条高速光纤链路,同时结合数据中心网络技术,确保不同数据中心间数据传输的高速可靠。

四是系统灾备灵活性好。汉口银行从系统架构、业务关联、技术支持方面坚持尝试创新,实现了系统间的低关联,实现了系统灾备切换操作对客户使用和其他系统完全透明,大幅降低切换的复杂度和难度。该模式下既支持单系统、单设备独立切换,又支持大规模、站点级的切换,既支持真实切换,又能模拟验证。

五是站点灾难恢复速度快。为避免信息系统切换操作过程中的人工操作,减少差错,方便管理,提高切换效率,汉口银行自主研发了自动化切换脚本,引入自动化灾难恢复切换系统,集中管理所有备份服务器,实现“一键式”灾难恢复切换,操作风险大大降低。

2015年,汉口银行开展了光谷数据中心和汉口同城灾备中心信息系统整体切换实战演练,本次演练有力地验证了汉口银行信息系统灾备体系的安全可靠性,达到了城商行先进水平。

2016年,汉口银行重点对西安异地灾备中心的保障措施进行了加强,现有灾备措施不断完善,实现了更为全面高效的信息系统灾备体系,更好地为信息系统安全运行保驾护航,为广大市民提供更为便捷优质的服务。

电信诈骗八个特点

作案过程呈现非接触性。与传统诈骗案件不同,犯罪分子通过通信工具与受害人进行非面对面的接触,所有留痕信息只有犯罪分子的电话号码和银行账号,没有犯罪分子的体貌特征等详细信息,不利于固定和提取犯罪证据,给公安机关破案造成很大难度。

作案方式信息特征明显。目前,不法分子可以从多种渠道买入客户个人信息(包括姓名、电话、住址、身份证号、银行卡号、车牌号、个人消费记录等),再通过任意显号软件、网络电话、短信群发器拨打电话或群发短信,短时间、高效率、点对点地散布诈骗消息,诈骗成功率很高。

作案手段十分智能。犯罪分子利用受害人缺乏法律知识或其他专业常识的特点,对受害人进行利诱或威胁等心理暗示,环环相扣控制受害人实施转账操作,令受害人在短时间内难以识别风险,进而上当受骗。

作案过程呈现异地化。案发后受害人账户资金被冻结的时间直接决定了赃款的追缴率,但现实中电信诈骗受害人分散在全国各地,如:诈骗账户的开户地在甲地,犯罪分子在乙地利用网银分解资金,再在丙地、丁地提取现金,甚至在国外取现,这就给公安机关查询、冻结资金造成困难。

作案人员分工明确,单线联系,团伙作案。电信诈骗犯罪通常由团伙共同实施,成员有明确分工。既有策划整个诈骗活动的“指挥组”,也有具体实施诈骗的“导演组”,既有专门负责网上资金分解的“转汇组”,也有具体取款提现的“取现组”,且各小组之间单线联系,给公安机关抓捕工作造成难度。

犯罪分子分布跨地区、跨国界。东南亚、台湾地区的电信诈骗案件起源较早,目前已形成一套体系成熟的诈骗流程。在我国境内发生的电信诈骗案件,通常引进这些地区的诈骗理念或直接由这些地区专业诈骗人员担任总指挥,再雇佣境内社会闲散人员提款转存。公安机关即使能抓到取款的社会闲散人员,也无法抓到身在境外的指挥人员,打击力度有限。

赃款转移速度快。犯罪分子在资金到账的第一时间,就立即通过网银将赃款分解到多张银行卡中,再到全国各地银行柜台或ATM机上取现,加大了公安机关追赃难度。

作案目标十分广泛。电信诈骗通常向某一号段或者某一地区群发短信,受害人没有其他特定条件,遍布社会各阶层、各年龄段,案件的社会危害性极大。

持续优化手机银行体验

汉口银行一直高度重视手机银行用户体验,以“简单、特色、安全”为设计理念,持续优化和升级,于2015年推出了贴近用户使用习惯、简约流畅、互动性强的体验式手机银行。

据了解,除了覆盖银行存贷汇、缴费、投资理财、网上支付等传统交易功能外,汉口银行体验式手机银行还创新性新增专属客户经理一键式服务、社交分享、交易抽奖等互动,融合武汉人社、武汉公积金、武汉通快充、生活缴费、社区商圈等特色本地服务。

凭借在安全性、稳定性、功能创新和用户体验等方面的突出表现,汉口银行体验式手机银行荣获由中国金融认证中心(CFCA)颁发的“2015年区域性商业银行最佳手机银行用户体验奖”。

有效保障客户支付安全

据汉口银行相关负责人介绍,该行UKEY支付工具目前已更新为第三代电脑、手机通用型蓝牙UKEY。该UKEY在液晶屏幕上真实反映当前交易对象及信息,防范黑客及不法分子通过各种手段的篡改,同时支持大额资金转账,单笔交易最高可到500万元。

此外,汉口银行与中国人民财产保险有限公司合作,在本地同业率先推出网银交易保险赔付机制。目前,客户在使用汉口银行个人网银、手机银行进行交易时,可获得由中国人保提供的交易安全赔付保障,单户最高赔付100万元,为客户提供具有更高交易限额和安全性的支付服务。

据了解,汉口银行始终把提高客户安全防范意识作为一项重要的、长期性的工作来抓。

持续通过短信、微信、官方网站、自助设备、客服等渠道,营造金融安全防范的宣传声势,不断扩大宣传教育覆盖面和受众群,将宣传教育融入到客户的产品体验流程中。

在客户交易时,可收到有风险提示作为后缀的动账短信。

自助设备终端交易时显示有防范非法集资、电信诈骗的宣传图片。

验证码短信有“任何人索取均为诈骗,请勿泄露”的警示语句。

同时还在“汉口银行微银行”微信公众号、官方网站滚动发布以防范电信诈骗、远离非法集资、宣传反洗钱法为主题的各类宣传报道,社会反响良好。

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